2024.11.1
サービス紹介service
まず、相談者の悩みや希望を聞き、夢や目標を一緒に整理します。そして、その実現に向けて家計をチェック、ライフスタイルに対する価値観などを話し合いながら、問題点、改善点を見つけていきます。そして無理のないファイナンシャル・プランの作成を行います。
その後、実行支援を行い、相談者と一緒に寄り添いながら夢や目標の実現のためにサポートさせていただきます。
家計の見直し相談
住宅購入でこんな悩みはありませんか？
- • 本当に夢のマイホームを今買ってもいいのか？
- • いくらまでお金をかけたらいいのかわからない…。
- • 頭金は必要なの？
- • これから子供たちが大きくなって教育費が増えていくけどちゃんとローン返済できるのか…
- • 老後は2000万円必要と言われているけど、住宅ローン返済しながらきちんと準備できるのだろうか…
もし、このようにお悩みならお気軽に相談してください。
実は…
マイホーム購入後も住宅ローン返済の不安がない生活を送ることができるようになる方法があります。
それは…
適正な時期に購入すること
住宅ローンは長期にわたり返済期間が続きます。住宅ローンの完済はいつですか？
完済年齢から逆算して返済期間を考えましょう。
年金受給しながらローン返済するとなるとかなり生活に無理が来ますよね…
返済期間を短くする方法もありますのですでに住宅ローン返済されている方もご相談下さい。
適正な額で購入
夢のマイホーム購入であれこれと目移りするのは当然ですよね。しかし、大事なのは、「借りられる金額」ではなく、「無理なく返せる金額」を “知る” ことです。
そのうえで、「借りられる金額」ではなく「無理なく返せる金額」で予算組みをして頂きたいと思います。
住宅ローンに加え、教育資金や老後資金も合わせて準備していかなければならないご家庭が大半だと思います。ご自身の「無理なく返せる金額」を知りたい場合にはお気軽にご相談下さい。
教育資金準備でこんな悩みはありませんか？
- • そもそも子供の教育費っていくら必要なの？
- • 教育資金準備しなければならないのは分かっているけどどうすればいいの？
- • とりあえず、児童手当は積立しているけどそれだけでいいの？
- • 大学に行かせてあげたいけど今からでも間に合う？
- • 幼児教育無償化でどんな影響があるの？
もし、このようにお悩みならお気軽に相談してください。
教育費は子供が進学する道によって必要な金額が大きく変わっていきます。
公立と私立では授業料が違いますよね。
大学でも国公立と私立、文系と理系、大分県内か県外か…
ですから、一概にいくら準備したら大丈夫という金額は実は無いのです。
しかし、多くのご家庭では子供が望むなら「その道に進ませてあげたい」とおっしゃいます。ですから、自分の子供がもし○○大学に行くと仮定したらいくら必要なのかを計算してそのための教育費を逆算で準備していくことが必要です。
一緒にライフプランを作成し、準備を始めていきませんか？
老後資金でこんな不安はありませんか？
- • 自分は年金いくらもらえるの？
- • 老後２０００万円は必要って本当なの？
- • 自分で他に何か準備したいけどどうすればいいの？
- • 年金制度そのものがよくわからない・・・。
もし、このようにお悩みならお気軽に相談してください。
実は・・・
自分の年金がいくらもらえるか簡単にわかる方法があります。
それは・・・「ねんきん定期便」です。
毎年誕生日月に送られてきていますよね。内容をじっくり見たことがありますか？大切な情報が満載ですよ。
50歳未満の方にはこれまでの年金加入記録が記載されています。また年金の受給時期が近づいてきた50歳以上の方は受け取れる年金の見込額などが確認できます。
自分や家族の老後を守るために、これらをしっかり確認、活用して、老後の資金計算に役立てましょう！
ねんきん定期便を見てもよくわからない方はお気軽にご相談下さい。ねんきん定期便を一緒に読み解き将来の受給額や万が一の際の遺族年金など解説いたします。
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ライフプランの提案
なぜ、ライフプランは必要なのでしょう？
最近では「人生100年時代」と言われるようになりました。長生きするということは非常にありがたく、幸せなことだと思います。しかし、長生きすることで増えてくるリスクもあります。医療や介護の問題・・・。突き詰めていくとやはり「お金」に関することではないでしょうか？
私たちが進む人生では、老後の問題だけではなく子供の教育資金や住宅費など人生の三大資金と呼ばれる大きな山を越えていかなければなりません。
ライフプランを作成することにより、その大きな3つの山がいつ訪れ、いつまで、いくら必要なのかを事前に知ることが出来ます。
それが分かれば事前に準備することもできますし、すでに山の途中にいたとしても険しい山からなだらかな山に変えることができるかもしれません。
山の大きさや訪れる時期はご家庭によって違います。
ご自身やご家庭のライフプラン（未来設計図）を作ることから始めましょう。
最後までお手伝いをさせて頂きます。
ライフプラン相談の流れ
Step1 お問合せ
最初に、メールフォームか電話でお問い合わせください。ご連絡を頂けましたらご相談日時、場所をお打ち合わせさせて頂きます。
事前にご準備いただく書類についてはこの時にお伝えします。 また、ご相談に関する質問や疑問などありましたらお気軽にご相談下さい。
Step2 初回無料相談(90分程度)
まずはお客様の夢や希望、現在の状況をヒアリングさせていただきます。
ご家族の構成や年齢、住宅の購入、車の購入、まとまった出費の予定や子供の大学の進学先、老後の生活、趣味など希望についてお聞かせください。
一人でも多くの方にライフプランを作成し、将来かかるお金について少しでも理解しておいていただきたいという想いから初回は無料とさせていただきます。
初回無料相談後、次のステップに進むかどうかご検討下さい。
Step3 未来予想図(ライフプラン結果表)の提示
初回無料相談でお聞きした内容を反映させたライフプラン結果表をご提示いたします。 ご一緒に内容を確認しながら将来にお金に関する予想図を解説していきます。
Step4 改善案のご提供・実行支援
現状分析が出来たら見直せる部分の改善案をお示しします。
また、ご相談者の同意の下提携している各専門家（弁護士、税理士、司法書士、行政書士、社会保険労務士、土地家屋調査士など）を紹介させていただきます。
料金について（返金保証あり）
情報のお聞き取りがメインとなるステップ②の「初回面談」は無料です。
明らかに相性が合わないとご判断頂いた場合や、特に今はライフプラン作成が不要と思われた場合は、ご遠慮なくお申し出ください。
ステップ③以降に進まれる方は、50,000円（税別）にてお引き受けいたします。その後、改善案のご提供、実行支援まで行い、サービスに満足いただけなかった場合には、返金したします。